Ch
19.05.2006, 02:40
Валютные игры
Forex в России, похоже, уже мифологизировался: мало кто понимает, что это, собственно, такое, но почти все уверены, что дело это страшно прибыльное.
Все на Forex! Косвенные призывы к этому можно встретить и на плакатах в метро, и в журнальных статьях, и в телевизионных репортажах. Forex в России, похоже, уже мифологизировался: мало кто понимает, что это, собственно, такое, но почти все уверены, что дело это страшно прибыльное. В представлении обывателей, на Forex можно быстро и легко обогатиться. Народные верования о скорости возможного обогащения на всемирной валютной площадке вполне справедливы, насчет же легких денег — глубоко ошибочны. Играя с валютой, гораздо проще разориться, чем заработать. Подавляющее большинство трейдеров на Forex теряют деньги, лишь немногим удается торговать успешно, и вот они действительно могут неплохо зарабатывать.
Брокер брокеру рознь
По статистике, лишь один трейдер из десяти в долгосрочной перспективе торгует на Forex с прибылью. Причем этот доход, как правило, далеко не фантастический. Обычно годовая прибыль трейдера не пpевышает 30-40%. Немногим удается добиться прироста стартового депозита на 50-60%. То есть на доход выше 5% в месяц особо рассчитывать не стоит. При больших депозитах получаются, конечно, солидные суммы, но при маленьких счетах даже прибыль в 100% годовых будет выглядеть незначительной. «С суммой менее десяти тысяч долларов вы лишь потеpяете вpемя и не заработаете ничего, кроме головной боли от постоянного сидения у компьютера», — убеждена трейдер Инна Добрачева. Однако большинство трейдеров в России работает как раз с небольшими торговыми счетами. По данным начальника отдела дилинга группы компаний «Форекс Клуб» Алексея Трифонова, сейчас средний размер счета составляет 1-2 тыс. долларов. Как показывает практика, мало кому из трейдеров с маленькими депозитами удается успешно торговать, большинство достаточно быстро уходит с рынка. «Тех, кто бросает заниматься трейдингом, очень много», — говорит трейдер Кирилл, пожелавший оставить свою фамилию в секрете. Его коллега Инна Добрачева вспоминает, что четыpе года назад вместе с ней начали торговать семь ее знакомых, сейчас из этой группы продолжает играть на Forex лишь один. Во многом успешность работы на Forex определяетcя выбором брокера. Без него вам не обойтись, только банк или дилинговая компания обеспечит вам доступ к рынку и предоставят возможность работы со специальной компьютерной программой (торговым терминалом), без которой торговать на Forex просто невозможно. Ответ на вопрос, с кем лучше иметь дело, зависит исключительно от вашего благосостояния.
Заключая договор с брокером, необходимо открыть торговый счет, его минимальный размер у банков и дилинговых компаний ощутимо различается. У дилинговых компаний порог вхождения достаточно демократичен — в среднем 100 долларов, сейчас есть ставка даже в 10 долларов. Банки же планку поднимают гораздо выше, наиболее ходовая сумма — 2000 долларов, а некоторые доводят минимальный депозит и до 10 000 долларов. Таким образом, банкиры отсекают мелкого клиента, с которым им просто неинтересно возиться. «Это дороже выходит. Рентабельнее привлечь одного клиента за две тысячи долларов, чем двадцать клиентов по сто. Операционные расходы на их оформление будут больше, а доход для банка эти двадцать клиентов станут приносить такой же, как и крупный клиент. Сейчас банки не хотят связываться с клиентами даже от двух тысяч долларов и поднимают порог до пяти-десяти тысяч», — говорит заместитель начальника отдела валютных операций на внешнем рынке Альфа-банка Игорь Шибанов.
При выборе брокера немаловажен и фискальный вопрос. В банке налог на доходы при закрытии счета у вас будет удержан автоматически. Дилинговые компании не являются налоговыми агентами, поэтому указывать доход от трейдинга в своей налоговой декларации или нет, вы сможете решать самостоятельно. Зато, открыв депозит в банке, можно не гадать, увидите ли вы вновь свои деньги. Если банк входит в систему страхования вкладов, свои средства вы получите даже при банкротстве вашего брокера. Клиентам любого отечественного дилингового центра подобных гарантий никто не даст. Дело в том, что в российском законодательстве упоминаний о рынке Forex нет, поэтому нигде не прописано и то, как должны работать структуры, обеспечивающие к нему доступ.
Согласно действующим правовым актам, проводить сделки с валютой могут только организации, имеющие специальную лицензию Банка России, выдается она фактически только банкам. Поэтому большинство дилинговых центров выступают лишь как фирмы, оказывающие информационные услуги. А договоры с клиентами заключаются от имени не подпадающего под российскую юрисдикцию аффилированного иностранного брокера, зарегистрированного, как правило, в офшорной зоне. В случае чего добиться возврата денег будет невозможно. К тому же у вас не будет даже права их требовать, так как из-за ограничений отечественного валютного законодательства переводить за границу гарантийный депозит придется на вымышленном основании, например в качестве оплаты каких-либо товаров или услуг.
В последнее время среди российских дилинговых центров стала распространяться так называемая букмекерская схема заключения договоров. Вы подписываете соглашение непосредственно с российской компанией, но предметом договора будут не сами валютные сделки, а ставки на рост или снижение той или иной валюты по отношению к другой валюте. Вы будете торговать на Forex, но по договору это будет выглядеть как игра на тотализаторе в букмекерской конторе. Такая схема вполне легальна. Однако есть в ней и крайне неприятный для клиента момент: сделки, подпадающие под определение «пари», не подлежат судебной защите. Так что, заключив букмекерский договор, рассчитывать на помощь Фемиды не стоит. Но по сравнению с офшорной схемой букмекерская все-таки считается более надежной. Брокер находится в России, и на него можно попытаться хоть как-то воздействовать.
Если денег для работы на Forex через банк нет, а доморощенным дилинговым компаниям вы не доверяете, можно обратиться напрямую к западному брокеру. В отличие от России в Европе и США компании, работающие на Forex, находятся под надзором регулирующих органов. Для заключения договора лететь никуда не придется, документами, заверенными электронными подписями, можно будет обмениваться по интернету, а деньги перечислить на счет компании через банк.
Академии для спекулянтов
Если опустить вопрос о рисках, то сервис и банки, и дилинговые компании предоставляют пpимеpно одинаковый и плату за него, как правило, не берут. Главное —поддерживать минимальный баланс своего счета. Никаких комиссий брокеры сейчас для своих клиентов не устанавливают, доступ к торговому терминалу тоже предоставляется бесплатно. Правда, если вы решите торговать в компьютерном зале брокера, придется раскошелиться на оплату рабочего места, традиционный месячный тариф — 50 долларов. За эти деньги вы сможете хоть безвылазно сидеть за компьютером, выгонять вас никто не будет. Можно проводить сделки и по телефону, указания будет выполнять операционист, но этот способ больше походит на лотерею, вы будете делать ставки вслепую, не видя и не анализируя рыночную ситуацию.
Тем, кто привык полагаться не только на удачу, придется изучить особенности поведения валютного рынка. Людям, раньше не сталкивавшимся с биржевой торговлей и не знакомым с техническим анализом, самостоятельно разобраться в этом будет крайне непросто. Впрочем, сейчас чуть ли не все дилинговые центры проводят обучающие курсы. Премудрости Forex обычно преподают за один-тpи месяца, в среднем за это берут 200 долларов. Получаемые теоретические знания можно сразу апробировать на практике, причем без ущерба для своего бюджета. Практически все брокеры сейчас предоставляют возможность работы на учебном торговом терминале. За исключением того, что рисковать вы будете виртуальными деньгами, тренировочная торговля ничем не отличается от настоящей, сделки проводятся в реальном времени с действующими котировками и данными теханализа. Однако обольщаться результатами учебного трейдинга не стоит. По словам Алексея Трифонова, на учебных счетах около 60% трейдеров действуют успешно, а когда начинают работать с реальными деньгами, пpибыль получают лишь 10%. «Есть психологические сложности при переходе с учебного счета на реальный. С виртуальными деньгами люди работают более расслабленно, у них нет стpаха потерять реальные деньги. Дело здесь исключительно в психологии. Это то же самое, как играть в пейнтбол и участвовать в реальной перестрелке», — говорит Алексей Трифонов. Опытные трейдеры не советуют новичкам торопиться. Понять Forex даже за несколько месяцев вряд ли получится. «Мне, чтобы мало-мальски разобраться в происходящем, выработать приемы, которые бы действительно работали, потребовалось восемь месяцев. После этого я уже обрел какую то уверенность в себе и начал проводить свои первые сделки. Хотя теперь я считаю, что даже немного поспешил с началом торговли. Думаю, что просто на подготовку к торговле можно смело потратить год, и это будет полностью оправданно», — говорит трейдер Кирилл.
Интеллектуальное казино
Чтобы работа на Forex не была похожа на игру в рулетку, специалисты настоятельно советуют выходить на рынок, вооружившись не только интуицией, но и проверенной торговой системой. Если не торговать по наитию, то работать следует по четко формализованному плану. Вам должно быть ясно, при каких сочетаниях определенных рыночных факторов стоит покупать, при каких продавать, а когда лучше вообще не проводить сделок. Необходимо сформировать набор сигналов, на основании которых вы будете принимать решения, и тогда не придется каждый раз мучиться в поисках ответа на вопрос, что делать.
Сигналом к действию может послужить как новость (политическая, экономическая, социальная), способная оказать влияние на рынок, так и данные теханализа. «Многие считают, что момент выхода важных новостей — это самое удобное время для проведения сделок. Я придерживаюсь противоположной точки зрения. Считаю, что сразу после появления новости не надо врываться в рынок, это слишком рискованно, так как курс может начать сильно прыгать. Лучше подождать, когда рынок немного успокоится», — говорит Алексей Трифонов. Новости и вообще фундаментальный анализ актуальны для определения возможного движения цены. Наиболее же подходящие моменты для проведения сделки трейдеры выявляют, опираясь на данные теханализа, то есть изучая статистику и графики движения валютных курсов.
Наработаны уже сотни различных графических индикаторов, свидетельствующих о том, как и когда может повести себя валюта. Эксперты не рекомендуют торговать, опираясь только на какой-то один индикатор, но перебарщивать с их количеством тоже не стоит. Опытные трейдеры считают, что работать более чем с четырьмя индикаторами не надо, иначе можно просто запутаться в их показаниях. Выбор индикатора — дело сугубо личное и нарабатывается исключительно методом проб и ошибок. Только самостоятельно поработав с индикатором, можно понять, подходит он вам или нет, чужой опыт в данном случае не лучший помощник.
Это вполне актуально и в отношении создания торговой системы. «Никакие чужие системы вам не помогут, это бесполезно. Можно кучу книг прочесть, можно, торгуя, заглядывать в чужие мониторы, но вам не подойдет ничего, кроме лично выстроенной системы. Чем меньше в ней будет субъективных размышлений, тем лучше ваша система будет работать. Все должно основываться на статистике», — говорит Инна Добрачева. Эффективность торговой системы можно проверить только на практике: если в вашей торговой системе соотношение прибыльных и убыточных сделок составляет 60:40, значит, ваша методика вполне работоспособна. Пока в течение пары месяцев вы не обкатаете свою систему и не убедитесь в ее надежности, пускать на сделки серьезные суммы категорически не рекомендуется. Вообще в торговле лучше задействовать не больше 5-10% средств депозита, поднимать планку выше слишком рискованно. Допустим, у вас на счете тысяча долларов, вы решаете провести сделку по паре евро/доллар на половину депозита, учитывая, что традиционное кредитное плечо — 1:100, вы покупаете евро на 50 тыс. долларов. При движение курса не в вашу сторону на 100 пунктов (а один пункт у вас будет равен пяти доллаpам), вы теряете 500 долларов. При аналогичном сценарии, но с использованием ставки в 100 долларов, вы и потеряете только 100 долларов, ведь тогда один пункт будет равен не пяти, а одному доллару. Убыток в 5-10% не критичен для баланса, его достаточно быстро можно компенсировать удачными сделками, а вот «просадку» в 50% ликвидировать будет крайне непросто.
С каким кредитным плечом вы станете торговать, по большому счету, неважно. Например, если вы берете плечо 1:100, на торговом счете у вас должно быть не менее 100 долларов; если же захотите торговать с кредитом 1:10, то минимальный депозит составит 1000 долларов, но при любом варианте сделки больше чем на 10000 долларов вы проводить не сможете. То есть в обоих случаях один пункт курса валюты будет одинаковым, а соответственно и прибыль с убытками.
Когда пора считать деньги
Как правило, брокеры устанавливают фиксированное плечо, лишь некоторые разрешают по желанию менять размер кредита, и то обычно для этого надо обращаться со специальным заявлением. От сделки к сделке менять плечо не получится, да в этом и нет особой необходимости. А вот постоянно использовать стоп-ордера надо обязательно. Стоп-ордер — это приказ брокеру автоматически закрыть сделку при движении курса не в вашу сторону до выбранной вами цены. Таким образом, можно самостоятельно определять размер убытка, который вы готовы понести. «Чем изменчивее рынок, тем более удалены должны быть уровни стоп-ордеров от текущего уровня цены. В такой ситуации цена, сильно качнувшись вниз, затем может подняться даже выше прежнего уровня. Однако надо помнить, что слишком удаленные стоп-приказы могут привести к значительным потерям. При относительно спокойном рынке стоп-приказ целесообразно размещать как можно ближе к текущему уровню цены, чтобы свести потери от неудачных сделок к минимуму. В то же время слишком „близкие“ стоп-приказы могут привести к нежелательной ликвидации позиции при кратковременных колебаниях цены», — отмечает эксперт дилингового центра «Альпари» Дмитрий Ранев.
Можно также отдавать приказы на закрытие сделки и при движении цены в вашу строну. Так называемые тейк-профиты трейдеры обычно определяют исходя из собственных аппетитов, кого-то удовлетворяет и 30 пунктов прибыли в день, а кому-то не хватает и ста. Выставление уровней лимитных ордеров лучше определять исходя из продолжительности вашей позиции. Если вы собираетесь несколько дней не закрывать сделку, есть смысл устанавливать ордера на десятки и сотни пунктов ниже/выше цены входа в рынок. А при краткосрочных сделках, напротив, не стоит слишком опускать планку.
Большинство российских игроков занимаются краткосрочным трейдингом. По оценкам Алексея Трифонова, в течение дня сделки проводит около 60% трейдеров, 20-30% держат позиции до недели и лишь 1-2% не закрывают сделки по несколько месяцев. По последнему пути идут в основном стратегические инвесторы с большими объемами вложений. Какая из стратегий более успешна и менее рискованна, однозначно ответить нельзя. «Я не вижу смысла на несколько дней оставлять позиции, — говорит Инна Добрачева, практикующая краткосрочную теорию. Цена не может постоянно идти в одну сторону без каких-либо коррекций. Поэтому, чаще открывая и закрывая позиции, есть возможность открыть сделку по лучшей цене». Одна из распространенных тактик торговли «внутри дня» — играть на постоянных колебаниях цены, не дожидаясь сильного движения курса, закрывать позиции уже при небольшой прибыли и проводить много сделок.
Важно и время выхода на рынок. С 10.00 до 13.00 наблюдается достаточно большая волатильность: на европейском рынке торги только начинаются, а на азиатском уже завершаются, это и провоцирует ощутимые колебания курсов. Похожим обpазом начинают себя вести котировки и после 17.00, когда на Forex выходят американцы. Европейско-американский всплеск активности продолжается до 20.00-21.00. Эти периоды, пожалуй, наиболее подходят для внутридневной торговли: когда на рынке много игроков, они могут подхватить какое-то движение и курс в этом направление пойдет более динамично. Впрочем, некоторые предпочитают торговать вне пиков активности рынка. «В частоколе цен попытаться что-то уловить можно, но прогнозировать очень сложно: цена то наверх уйдет, то вниз, — говорит Алексей Трифонов. — А когда активность снижается и курс идет вниз, можно работать более спокойно». Внутридневной трейдинг, по мнению самих игроков, — занятие весьма изматывающее, весь день приходится ловить малейшие изменения курса, pасслабляться нельзя ни на минуту. «Я не занимаюсь внутридневным трейдингом, для меня это слишком нервное дело. Я пытался, но мне с трудом удавалось работать с прибылью. Я считаю, что длительный трейдинг щадит нервы и всегда приносит больший доход. Это лучше, чем при огромных рисках стараться внутри дня взять небольшое движение цены. Я сторонник того, чтобы брать на рынке тренды. К тому же приемы теханализа очень хорошо работают на длительных интервалах. Чем больше будет периодичность просматриваемого графика, тем лучше будут работать приемы теханализа», — считает Кирилл.
При среднесрочном трейдинге игрок должен уметь вовремя подхватывать благоприятное для него движение цены, а также закрывать позицию до того, как, например, рост сменится падением. Открывая сделку на несколько дней, лучше не пропускать мимо ушей новости, они могут серьезно повлиять на рыночную конъюнктуру. Надо брать в расчет и расходы на обслуживание многодневной сделки. При каждом переносе позиции через ночь брокер может как начислять, так и списывать за это плату. Получите вы дополнительную прибыль или убыток, зависит от того, по какой паре валют открыта позиция. Дело в том, что размер комиссии за перенос позиции (своп-пункт) рассчитывается на основе разницы учетных ставок стран, в валюте которых проводится сделка. Например, по паре евро/доллар начисляют бонус, если сделка открыта вниз, то есть при продаже евро, и наоборот: при покупке евро с вас будут удерживать комиссию.
За перенос позиции в ночь со среды на четверг своп-пункт устанавливается в тройном размере. В этом случае дата валютирования из-за выходных субботы и воскресенья должна увеличиться не на один, а на тpи дня. Размер платежей фиксированный, но у каждого брокера своп-пункты различаются, так как в них закладывают еще оплату своих операционных расходов. Сейчас по базовым валютным парам при позиции в 10000 долларов «ночная» комиссия не выходит за пределы 1,6 доллара.
Большинство трейдеров не пытаются оспаривать принцип «нельзя объять необъятное» и постоянно работают с какой-то одной валютной парой. Досконально изучают свой торговый объект и в сторону других уже практически не смотрят. По данным Алексея Трифонова, отечественные игроки в плане пристрастий ничем не отличаются от зарубежных, в рейтинге популярности которых безоговорочно лидирует евро/доллар. Европейско-американский дуэт ведет себя, как правило, вполне предсказуемо, но при этом котировки меняются достаточно динамично, что и обусловливает интерес к этой паре. Кроме того, по евро/доллару идет основной поток фундаментальной информации, что упрощает анализ и прогнозирование.
Для любителей адреналина существует британский фунт, его курс имеет склонность к непредвиденным сильным скачкам. Настоящий же экстрим — это работа с японской иеной. «Иена — валюта с азиатским темпераментом, чтобы торговать по ней в прибыль, наверное, нужно самому быть азиатом, — говорит Кирилл. — Движение иены очень трудно предсказать». Некоторых привлекают и совершенно экзотические валюты, например южноафриканский рэнд. Но чем менее ликвидную валюту для торговли вы выберете, тем больше будет разница между ценой продажи и покупки и тем дольше вам придется отрабатывать этот спрэд брокера. Кроме того, чтобы успешно торговать «не раскрученными» в мировом масштабе валютами, надо очень хорошо понимать механизмы движения их котиpовок.
Среди трейдеров распространена своеобразная практика хеджирования: открывая сделку по одной валютной паре, одновременно открывают позицию и по какой-нибудь другой валюте. Расчет здесь на то, что потери по одной сделке можно компенсировать за счет прибыли по другой. «Например, в паре фунт/доллар продают фунт, а в паре евро/фунт — евро. Если курс фунта идет вверх, то котировки евро/фунт идут вниз, и наоборот. В итоге убытки по фунту вы отбиваете по паре евро/фунт», — говорит Инна Добрачева. Правда, разновалютное страхование вполне может оказаться и убыточным — просто в одной из пар курс не пойдет в нужную сторону. По мнению Алексея Трифонова, таким способом хеджировать риски имеет смысл только при длительных сделках. Торгуя внутри дня, вести одновременно сразу несколько сделок под силу далеко не каждому, новичкам заниматься этим вообще не советуют.
Forex в России, похоже, уже мифологизировался: мало кто понимает, что это, собственно, такое, но почти все уверены, что дело это страшно прибыльное.
Все на Forex! Косвенные призывы к этому можно встретить и на плакатах в метро, и в журнальных статьях, и в телевизионных репортажах. Forex в России, похоже, уже мифологизировался: мало кто понимает, что это, собственно, такое, но почти все уверены, что дело это страшно прибыльное. В представлении обывателей, на Forex можно быстро и легко обогатиться. Народные верования о скорости возможного обогащения на всемирной валютной площадке вполне справедливы, насчет же легких денег — глубоко ошибочны. Играя с валютой, гораздо проще разориться, чем заработать. Подавляющее большинство трейдеров на Forex теряют деньги, лишь немногим удается торговать успешно, и вот они действительно могут неплохо зарабатывать.
Брокер брокеру рознь
По статистике, лишь один трейдер из десяти в долгосрочной перспективе торгует на Forex с прибылью. Причем этот доход, как правило, далеко не фантастический. Обычно годовая прибыль трейдера не пpевышает 30-40%. Немногим удается добиться прироста стартового депозита на 50-60%. То есть на доход выше 5% в месяц особо рассчитывать не стоит. При больших депозитах получаются, конечно, солидные суммы, но при маленьких счетах даже прибыль в 100% годовых будет выглядеть незначительной. «С суммой менее десяти тысяч долларов вы лишь потеpяете вpемя и не заработаете ничего, кроме головной боли от постоянного сидения у компьютера», — убеждена трейдер Инна Добрачева. Однако большинство трейдеров в России работает как раз с небольшими торговыми счетами. По данным начальника отдела дилинга группы компаний «Форекс Клуб» Алексея Трифонова, сейчас средний размер счета составляет 1-2 тыс. долларов. Как показывает практика, мало кому из трейдеров с маленькими депозитами удается успешно торговать, большинство достаточно быстро уходит с рынка. «Тех, кто бросает заниматься трейдингом, очень много», — говорит трейдер Кирилл, пожелавший оставить свою фамилию в секрете. Его коллега Инна Добрачева вспоминает, что четыpе года назад вместе с ней начали торговать семь ее знакомых, сейчас из этой группы продолжает играть на Forex лишь один. Во многом успешность работы на Forex определяетcя выбором брокера. Без него вам не обойтись, только банк или дилинговая компания обеспечит вам доступ к рынку и предоставят возможность работы со специальной компьютерной программой (торговым терминалом), без которой торговать на Forex просто невозможно. Ответ на вопрос, с кем лучше иметь дело, зависит исключительно от вашего благосостояния.
Заключая договор с брокером, необходимо открыть торговый счет, его минимальный размер у банков и дилинговых компаний ощутимо различается. У дилинговых компаний порог вхождения достаточно демократичен — в среднем 100 долларов, сейчас есть ставка даже в 10 долларов. Банки же планку поднимают гораздо выше, наиболее ходовая сумма — 2000 долларов, а некоторые доводят минимальный депозит и до 10 000 долларов. Таким образом, банкиры отсекают мелкого клиента, с которым им просто неинтересно возиться. «Это дороже выходит. Рентабельнее привлечь одного клиента за две тысячи долларов, чем двадцать клиентов по сто. Операционные расходы на их оформление будут больше, а доход для банка эти двадцать клиентов станут приносить такой же, как и крупный клиент. Сейчас банки не хотят связываться с клиентами даже от двух тысяч долларов и поднимают порог до пяти-десяти тысяч», — говорит заместитель начальника отдела валютных операций на внешнем рынке Альфа-банка Игорь Шибанов.
При выборе брокера немаловажен и фискальный вопрос. В банке налог на доходы при закрытии счета у вас будет удержан автоматически. Дилинговые компании не являются налоговыми агентами, поэтому указывать доход от трейдинга в своей налоговой декларации или нет, вы сможете решать самостоятельно. Зато, открыв депозит в банке, можно не гадать, увидите ли вы вновь свои деньги. Если банк входит в систему страхования вкладов, свои средства вы получите даже при банкротстве вашего брокера. Клиентам любого отечественного дилингового центра подобных гарантий никто не даст. Дело в том, что в российском законодательстве упоминаний о рынке Forex нет, поэтому нигде не прописано и то, как должны работать структуры, обеспечивающие к нему доступ.
Согласно действующим правовым актам, проводить сделки с валютой могут только организации, имеющие специальную лицензию Банка России, выдается она фактически только банкам. Поэтому большинство дилинговых центров выступают лишь как фирмы, оказывающие информационные услуги. А договоры с клиентами заключаются от имени не подпадающего под российскую юрисдикцию аффилированного иностранного брокера, зарегистрированного, как правило, в офшорной зоне. В случае чего добиться возврата денег будет невозможно. К тому же у вас не будет даже права их требовать, так как из-за ограничений отечественного валютного законодательства переводить за границу гарантийный депозит придется на вымышленном основании, например в качестве оплаты каких-либо товаров или услуг.
В последнее время среди российских дилинговых центров стала распространяться так называемая букмекерская схема заключения договоров. Вы подписываете соглашение непосредственно с российской компанией, но предметом договора будут не сами валютные сделки, а ставки на рост или снижение той или иной валюты по отношению к другой валюте. Вы будете торговать на Forex, но по договору это будет выглядеть как игра на тотализаторе в букмекерской конторе. Такая схема вполне легальна. Однако есть в ней и крайне неприятный для клиента момент: сделки, подпадающие под определение «пари», не подлежат судебной защите. Так что, заключив букмекерский договор, рассчитывать на помощь Фемиды не стоит. Но по сравнению с офшорной схемой букмекерская все-таки считается более надежной. Брокер находится в России, и на него можно попытаться хоть как-то воздействовать.
Если денег для работы на Forex через банк нет, а доморощенным дилинговым компаниям вы не доверяете, можно обратиться напрямую к западному брокеру. В отличие от России в Европе и США компании, работающие на Forex, находятся под надзором регулирующих органов. Для заключения договора лететь никуда не придется, документами, заверенными электронными подписями, можно будет обмениваться по интернету, а деньги перечислить на счет компании через банк.
Академии для спекулянтов
Если опустить вопрос о рисках, то сервис и банки, и дилинговые компании предоставляют пpимеpно одинаковый и плату за него, как правило, не берут. Главное —поддерживать минимальный баланс своего счета. Никаких комиссий брокеры сейчас для своих клиентов не устанавливают, доступ к торговому терминалу тоже предоставляется бесплатно. Правда, если вы решите торговать в компьютерном зале брокера, придется раскошелиться на оплату рабочего места, традиционный месячный тариф — 50 долларов. За эти деньги вы сможете хоть безвылазно сидеть за компьютером, выгонять вас никто не будет. Можно проводить сделки и по телефону, указания будет выполнять операционист, но этот способ больше походит на лотерею, вы будете делать ставки вслепую, не видя и не анализируя рыночную ситуацию.
Тем, кто привык полагаться не только на удачу, придется изучить особенности поведения валютного рынка. Людям, раньше не сталкивавшимся с биржевой торговлей и не знакомым с техническим анализом, самостоятельно разобраться в этом будет крайне непросто. Впрочем, сейчас чуть ли не все дилинговые центры проводят обучающие курсы. Премудрости Forex обычно преподают за один-тpи месяца, в среднем за это берут 200 долларов. Получаемые теоретические знания можно сразу апробировать на практике, причем без ущерба для своего бюджета. Практически все брокеры сейчас предоставляют возможность работы на учебном торговом терминале. За исключением того, что рисковать вы будете виртуальными деньгами, тренировочная торговля ничем не отличается от настоящей, сделки проводятся в реальном времени с действующими котировками и данными теханализа. Однако обольщаться результатами учебного трейдинга не стоит. По словам Алексея Трифонова, на учебных счетах около 60% трейдеров действуют успешно, а когда начинают работать с реальными деньгами, пpибыль получают лишь 10%. «Есть психологические сложности при переходе с учебного счета на реальный. С виртуальными деньгами люди работают более расслабленно, у них нет стpаха потерять реальные деньги. Дело здесь исключительно в психологии. Это то же самое, как играть в пейнтбол и участвовать в реальной перестрелке», — говорит Алексей Трифонов. Опытные трейдеры не советуют новичкам торопиться. Понять Forex даже за несколько месяцев вряд ли получится. «Мне, чтобы мало-мальски разобраться в происходящем, выработать приемы, которые бы действительно работали, потребовалось восемь месяцев. После этого я уже обрел какую то уверенность в себе и начал проводить свои первые сделки. Хотя теперь я считаю, что даже немного поспешил с началом торговли. Думаю, что просто на подготовку к торговле можно смело потратить год, и это будет полностью оправданно», — говорит трейдер Кирилл.
Интеллектуальное казино
Чтобы работа на Forex не была похожа на игру в рулетку, специалисты настоятельно советуют выходить на рынок, вооружившись не только интуицией, но и проверенной торговой системой. Если не торговать по наитию, то работать следует по четко формализованному плану. Вам должно быть ясно, при каких сочетаниях определенных рыночных факторов стоит покупать, при каких продавать, а когда лучше вообще не проводить сделок. Необходимо сформировать набор сигналов, на основании которых вы будете принимать решения, и тогда не придется каждый раз мучиться в поисках ответа на вопрос, что делать.
Сигналом к действию может послужить как новость (политическая, экономическая, социальная), способная оказать влияние на рынок, так и данные теханализа. «Многие считают, что момент выхода важных новостей — это самое удобное время для проведения сделок. Я придерживаюсь противоположной точки зрения. Считаю, что сразу после появления новости не надо врываться в рынок, это слишком рискованно, так как курс может начать сильно прыгать. Лучше подождать, когда рынок немного успокоится», — говорит Алексей Трифонов. Новости и вообще фундаментальный анализ актуальны для определения возможного движения цены. Наиболее же подходящие моменты для проведения сделки трейдеры выявляют, опираясь на данные теханализа, то есть изучая статистику и графики движения валютных курсов.
Наработаны уже сотни различных графических индикаторов, свидетельствующих о том, как и когда может повести себя валюта. Эксперты не рекомендуют торговать, опираясь только на какой-то один индикатор, но перебарщивать с их количеством тоже не стоит. Опытные трейдеры считают, что работать более чем с четырьмя индикаторами не надо, иначе можно просто запутаться в их показаниях. Выбор индикатора — дело сугубо личное и нарабатывается исключительно методом проб и ошибок. Только самостоятельно поработав с индикатором, можно понять, подходит он вам или нет, чужой опыт в данном случае не лучший помощник.
Это вполне актуально и в отношении создания торговой системы. «Никакие чужие системы вам не помогут, это бесполезно. Можно кучу книг прочесть, можно, торгуя, заглядывать в чужие мониторы, но вам не подойдет ничего, кроме лично выстроенной системы. Чем меньше в ней будет субъективных размышлений, тем лучше ваша система будет работать. Все должно основываться на статистике», — говорит Инна Добрачева. Эффективность торговой системы можно проверить только на практике: если в вашей торговой системе соотношение прибыльных и убыточных сделок составляет 60:40, значит, ваша методика вполне работоспособна. Пока в течение пары месяцев вы не обкатаете свою систему и не убедитесь в ее надежности, пускать на сделки серьезные суммы категорически не рекомендуется. Вообще в торговле лучше задействовать не больше 5-10% средств депозита, поднимать планку выше слишком рискованно. Допустим, у вас на счете тысяча долларов, вы решаете провести сделку по паре евро/доллар на половину депозита, учитывая, что традиционное кредитное плечо — 1:100, вы покупаете евро на 50 тыс. долларов. При движение курса не в вашу сторону на 100 пунктов (а один пункт у вас будет равен пяти доллаpам), вы теряете 500 долларов. При аналогичном сценарии, но с использованием ставки в 100 долларов, вы и потеряете только 100 долларов, ведь тогда один пункт будет равен не пяти, а одному доллару. Убыток в 5-10% не критичен для баланса, его достаточно быстро можно компенсировать удачными сделками, а вот «просадку» в 50% ликвидировать будет крайне непросто.
С каким кредитным плечом вы станете торговать, по большому счету, неважно. Например, если вы берете плечо 1:100, на торговом счете у вас должно быть не менее 100 долларов; если же захотите торговать с кредитом 1:10, то минимальный депозит составит 1000 долларов, но при любом варианте сделки больше чем на 10000 долларов вы проводить не сможете. То есть в обоих случаях один пункт курса валюты будет одинаковым, а соответственно и прибыль с убытками.
Когда пора считать деньги
Как правило, брокеры устанавливают фиксированное плечо, лишь некоторые разрешают по желанию менять размер кредита, и то обычно для этого надо обращаться со специальным заявлением. От сделки к сделке менять плечо не получится, да в этом и нет особой необходимости. А вот постоянно использовать стоп-ордера надо обязательно. Стоп-ордер — это приказ брокеру автоматически закрыть сделку при движении курса не в вашу сторону до выбранной вами цены. Таким образом, можно самостоятельно определять размер убытка, который вы готовы понести. «Чем изменчивее рынок, тем более удалены должны быть уровни стоп-ордеров от текущего уровня цены. В такой ситуации цена, сильно качнувшись вниз, затем может подняться даже выше прежнего уровня. Однако надо помнить, что слишком удаленные стоп-приказы могут привести к значительным потерям. При относительно спокойном рынке стоп-приказ целесообразно размещать как можно ближе к текущему уровню цены, чтобы свести потери от неудачных сделок к минимуму. В то же время слишком „близкие“ стоп-приказы могут привести к нежелательной ликвидации позиции при кратковременных колебаниях цены», — отмечает эксперт дилингового центра «Альпари» Дмитрий Ранев.
Можно также отдавать приказы на закрытие сделки и при движении цены в вашу строну. Так называемые тейк-профиты трейдеры обычно определяют исходя из собственных аппетитов, кого-то удовлетворяет и 30 пунктов прибыли в день, а кому-то не хватает и ста. Выставление уровней лимитных ордеров лучше определять исходя из продолжительности вашей позиции. Если вы собираетесь несколько дней не закрывать сделку, есть смысл устанавливать ордера на десятки и сотни пунктов ниже/выше цены входа в рынок. А при краткосрочных сделках, напротив, не стоит слишком опускать планку.
Большинство российских игроков занимаются краткосрочным трейдингом. По оценкам Алексея Трифонова, в течение дня сделки проводит около 60% трейдеров, 20-30% держат позиции до недели и лишь 1-2% не закрывают сделки по несколько месяцев. По последнему пути идут в основном стратегические инвесторы с большими объемами вложений. Какая из стратегий более успешна и менее рискованна, однозначно ответить нельзя. «Я не вижу смысла на несколько дней оставлять позиции, — говорит Инна Добрачева, практикующая краткосрочную теорию. Цена не может постоянно идти в одну сторону без каких-либо коррекций. Поэтому, чаще открывая и закрывая позиции, есть возможность открыть сделку по лучшей цене». Одна из распространенных тактик торговли «внутри дня» — играть на постоянных колебаниях цены, не дожидаясь сильного движения курса, закрывать позиции уже при небольшой прибыли и проводить много сделок.
Важно и время выхода на рынок. С 10.00 до 13.00 наблюдается достаточно большая волатильность: на европейском рынке торги только начинаются, а на азиатском уже завершаются, это и провоцирует ощутимые колебания курсов. Похожим обpазом начинают себя вести котировки и после 17.00, когда на Forex выходят американцы. Европейско-американский всплеск активности продолжается до 20.00-21.00. Эти периоды, пожалуй, наиболее подходят для внутридневной торговли: когда на рынке много игроков, они могут подхватить какое-то движение и курс в этом направление пойдет более динамично. Впрочем, некоторые предпочитают торговать вне пиков активности рынка. «В частоколе цен попытаться что-то уловить можно, но прогнозировать очень сложно: цена то наверх уйдет, то вниз, — говорит Алексей Трифонов. — А когда активность снижается и курс идет вниз, можно работать более спокойно». Внутридневной трейдинг, по мнению самих игроков, — занятие весьма изматывающее, весь день приходится ловить малейшие изменения курса, pасслабляться нельзя ни на минуту. «Я не занимаюсь внутридневным трейдингом, для меня это слишком нервное дело. Я пытался, но мне с трудом удавалось работать с прибылью. Я считаю, что длительный трейдинг щадит нервы и всегда приносит больший доход. Это лучше, чем при огромных рисках стараться внутри дня взять небольшое движение цены. Я сторонник того, чтобы брать на рынке тренды. К тому же приемы теханализа очень хорошо работают на длительных интервалах. Чем больше будет периодичность просматриваемого графика, тем лучше будут работать приемы теханализа», — считает Кирилл.
При среднесрочном трейдинге игрок должен уметь вовремя подхватывать благоприятное для него движение цены, а также закрывать позицию до того, как, например, рост сменится падением. Открывая сделку на несколько дней, лучше не пропускать мимо ушей новости, они могут серьезно повлиять на рыночную конъюнктуру. Надо брать в расчет и расходы на обслуживание многодневной сделки. При каждом переносе позиции через ночь брокер может как начислять, так и списывать за это плату. Получите вы дополнительную прибыль или убыток, зависит от того, по какой паре валют открыта позиция. Дело в том, что размер комиссии за перенос позиции (своп-пункт) рассчитывается на основе разницы учетных ставок стран, в валюте которых проводится сделка. Например, по паре евро/доллар начисляют бонус, если сделка открыта вниз, то есть при продаже евро, и наоборот: при покупке евро с вас будут удерживать комиссию.
За перенос позиции в ночь со среды на четверг своп-пункт устанавливается в тройном размере. В этом случае дата валютирования из-за выходных субботы и воскресенья должна увеличиться не на один, а на тpи дня. Размер платежей фиксированный, но у каждого брокера своп-пункты различаются, так как в них закладывают еще оплату своих операционных расходов. Сейчас по базовым валютным парам при позиции в 10000 долларов «ночная» комиссия не выходит за пределы 1,6 доллара.
Большинство трейдеров не пытаются оспаривать принцип «нельзя объять необъятное» и постоянно работают с какой-то одной валютной парой. Досконально изучают свой торговый объект и в сторону других уже практически не смотрят. По данным Алексея Трифонова, отечественные игроки в плане пристрастий ничем не отличаются от зарубежных, в рейтинге популярности которых безоговорочно лидирует евро/доллар. Европейско-американский дуэт ведет себя, как правило, вполне предсказуемо, но при этом котировки меняются достаточно динамично, что и обусловливает интерес к этой паре. Кроме того, по евро/доллару идет основной поток фундаментальной информации, что упрощает анализ и прогнозирование.
Для любителей адреналина существует британский фунт, его курс имеет склонность к непредвиденным сильным скачкам. Настоящий же экстрим — это работа с японской иеной. «Иена — валюта с азиатским темпераментом, чтобы торговать по ней в прибыль, наверное, нужно самому быть азиатом, — говорит Кирилл. — Движение иены очень трудно предсказать». Некоторых привлекают и совершенно экзотические валюты, например южноафриканский рэнд. Но чем менее ликвидную валюту для торговли вы выберете, тем больше будет разница между ценой продажи и покупки и тем дольше вам придется отрабатывать этот спрэд брокера. Кроме того, чтобы успешно торговать «не раскрученными» в мировом масштабе валютами, надо очень хорошо понимать механизмы движения их котиpовок.
Среди трейдеров распространена своеобразная практика хеджирования: открывая сделку по одной валютной паре, одновременно открывают позицию и по какой-нибудь другой валюте. Расчет здесь на то, что потери по одной сделке можно компенсировать за счет прибыли по другой. «Например, в паре фунт/доллар продают фунт, а в паре евро/фунт — евро. Если курс фунта идет вверх, то котировки евро/фунт идут вниз, и наоборот. В итоге убытки по фунту вы отбиваете по паре евро/фунт», — говорит Инна Добрачева. Правда, разновалютное страхование вполне может оказаться и убыточным — просто в одной из пар курс не пойдет в нужную сторону. По мнению Алексея Трифонова, таким способом хеджировать риски имеет смысл только при длительных сделках. Торгуя внутри дня, вести одновременно сразу несколько сделок под силу далеко не каждому, новичкам заниматься этим вообще не советуют.